Notre méthode de consultation financière structurée
Notre approche repose sur une méthodologie éprouvée qui examine systématiquement tous les aspects de votre situation financière. Ce processus structuré garantit une analyse complète et des recommandations personnalisées qui correspondent à vos objectifs spécifiques tout en respectant le cadre réglementaire canadien en vigueur.
Jean-François Lapointe
Directeur des consultations financières
Notre équipe
Des professionnels dévoués à votre réussite
Jean-François Lapointe
Directeur des consultations
Maîtrise en planification financière Université Laval
18 ans d'expérience "Planification financière personnalisée"
Banque Nationale du Canada
Plus de 2000 consultations réalisées
Certification CFP depuis 2012
Conférencier national en planification financière
Jean-François dirige notre équipe de conseillers avec une vision centrée sur le client. Sa philosophie privilégie l'écoute et la transparence pour créer des relations durables.
Marie-Claude Bergeron
Conseillère principale sénior
Baccalauréat en sciences comptables Université de Montréal
14 ans d'expérience "Analyse financière approfondie"
Desjardins Groupe Financier
Spécialiste fiscalité québécoise certifiée
Prix excellence service client 2023
Formatrice interne méthodologie consultation
Marie-Claude excelle dans l'analyse de situations financières complexes. Son approche méthodique et sa capacité d'écoute font d'elle une conseillère très appréciée.
Olivier Martineau
Conseiller financier agréé
Baccalauréat en administration des affaires HEC Montréal
9 ans d'expérience "Planification financière jeunes professionnels"
Industrielle Alliance Assurance
Certification PFP reconnue au Canada
Spécialiste fiscalité entrepreneurs indépendants
Olivier apporte une perspective moderne à la planification financière. Son expertise des nouvelles dynamiques économiques complète parfaitement notre offre de services.
Catherine Dubois
Conseillère financière certifiée
Certificat en planification financière personnelle Université du Québec
11 ans d'expérience "Communication financière accessible"
Financière Sun Life
Formatrice communication client certifiée
Taux satisfaction client 96 pourcent
Membre Institut québécois planification financière
Catherine se distingue par sa capacité à simplifier des concepts complexes. Elle aide les clients à comprendre clairement leurs options pour prendre des décisions éclairées.
Notre processus de consultation
Une approche structurée en plusieurs phases pour analyser votre situation et formuler des recommandations adaptées
Premier contact
Prise de rendez-vous et préparation
Vous planifiez votre consultation gratuite selon vos disponibilités. Nous vous transmettons une liste des documents utiles à préparer pour optimiser notre rencontre. Cette étape préliminaire facilite une discussion productive et permet de maximiser la valeur de votre consultation initiale.
Rendez-vous confirmé
Date et heure de consultation établies selon votre emploi du temps.
Liste documents fournie
Indication claire des informations utiles à rassembler avant la rencontre.
Première rencontre
Analyse de votre situation actuelle
Lors de cette consultation gratuite, votre conseiller examine votre situation financière globale. Vous discutez de vos revenus, vos obligations actuelles et vos objectifs personnels. Cette conversation approfondie permet d'établir un portrait clair de votre position financière et d'identifier les opportunités potentielles disponibles.
Analyse complète réalisée
Examen détaillé de tous les aspects de votre situation financière.
Objectifs clarifiés ensemble
Compréhension mutuelle de vos priorités et aspirations financières.
Opportunités identifiées
Pistes d'amélioration relevées pour optimiser votre situation actuelle.
Suite immédiate
Formulation des recommandations préliminaires
Votre conseiller élabore des recommandations personnalisées basées sur l'analyse de votre situation. Ces suggestions tiennent compte des particularités fiscales canadiennes et des spécificités de votre province. Vous recevez des explications claires sur chaque recommandation formulée et son application concrète à votre contexte personnel.
Recommandations personnalisées
Conseils spécifiques adaptés à votre situation financière unique.
Plan d'action proposé
Étapes concrètes suggérées pour atteindre vos objectifs financiers.
Suivi décisionnel
Évaluation et décision autonome
Vous prenez le temps nécessaire pour évaluer les recommandations reçues. Aucune pression n'est exercée pour accepter des services additionnels. Votre conseiller reste disponible pour clarifier certains points ou répondre à vos questions supplémentaires pendant votre réflexion. Vous conservez le contrôle total de vos décisions financières.
Réflexion éclairée
Informations nécessaires pour prendre une décision en toute connaissance.
Support accessible
Disponibilité du conseiller pour questions complémentaires éventuelles.
Autonomie respectée
Liberté complète de choisir la suite sans aucune obligation.
Optionnel
Accompagnement continu si souhaité
Si vous décidez de poursuivre avec nos services, nous établissons un plan d'accompagnement adapté à vos besoins. Ce suivi peut inclure des révisions périodiques de votre situation et des ajustements aux recommandations initiales selon l'évolution de votre parcours financier et des conditions économiques canadiennes.
Révisions périodiques
Ajustements réguliers selon évolution de votre situation personnelle.
Relation durable établie
Partenariat à long terme basé sur confiance et transparence.
Notre différence
Comment nous nous distinguons